Управление рисками и диверсификация

🔹 A. Что такое риск в инвестициях?

Риск — это вероятность потери ваших вложенных денег.

Основные виды риска:

1. 📉 Рыночный риск — падение цен

2. 💵 Валютный риск — изменение курса (например, доллар/сум)

3. 🏦 Риск ликвидности — актив сложно быстро продать

4. ⚠️ Риск компании — компания может обанкротиться

🔹 B. Как снизить риски?

✅ 1. Диверсификация

“Не держите все яйца в одной корзине.”

📌 Разделите свои инвестиции:

• По активам: акции, криптовалюта, недвижимость, облигации

• По секторам: технологии, медицина, нефть и т.д.

• По валютам и странам

➡️ Если один актив теряет в цене, другие могут компенсировать убытки.

✅ 2. Установка "Stop-loss"

Автоматическая продажа актива, если его цена падает до определённого уровня.
Пример: если акция падает на 20% — она продаётся.

➡️ Помогает ограничить убытки.

✅ 3. Определите ваш профиль риска

✅ 4. Создайте резервный фонд

Отложите сумму, равную 3–6 месяцам расходов, на случай форс-мажора.

➡️ Это защитит вас от необходимости срочно продавать активы.

🔹 C. Как составить сбалансированный портфель? (для начинающих)

Пример:

• 40% — Акции (местные и международные)

• 20% — Облигации или депозиты

• 20% — Криптовалюта (биткоин, эфир и др.)

• 10% — Золото или другие драгоценные металлы

• 10% — Наличные/резерв (быстрый доступ)

🔹 D. Как часто пересматривать портфель?

🗓 Раз в 6–12 месяцев:

• Проверяйте: что выросло, что упало?

• Изменились ли ваши цели?

• Появились ли новые возможности?

➡️ При необходимости — перебалансируйте портфель (восстановите пропорции).

💡 Полезные советы:

• Не инвестируйте всё в один актив.

• Не гонитесь за «быстрым» доходом.

• Риски есть всегда — важно уметь ими управлять.